AML-требования регулируются как национальными законами, так и международными соглашениями, и напрямую влияют на расчёты, транзакции и валютные операции.
В 2025 году требования AML становятся жёстче: банки, платёжные системы и контрагенты в «чистых» юрисдикциях всё чаще запрашивают раскрытие структуры, происхождение средств и документы по сделкам. Даже легальные переводы могут попасть под блокировку или комплаенс-проверку, если схема расчётов непрозрачна или контрагент из страны с повышенным риском.
Особенно это актуально для компаний, работающих в ВЭД, через ОАЭ, Турцию, Казахстан, Гонконг — где всё чаще возникают вопросы по source of funds и KYC.
Что делать бизнесу?
— Понимать, как выстроить расчётную схему с учётом AML
— Работать через юрисдикции с адекватной регуляцией
— Подготавливать транзакции и документы заранее
— Избегать решений на авось — это риск блокировки и доначислений