Кейсы

Кейс: заморозка $190 000 при оплате запчастей для оборудования — как мы вернули деньги и провели сделку

2025-12-24 15:55 Кейсы

Проблема клиента

Российская компания закупала запчасти для производственного оборудования у немецкого поставщика на сумму 190 000 долларов США. Платёж был проведён самостоятельно через банк в Казахстане, однако транзакция была приостановлена: банк-посредник запросил дополнительные документы, а банк получателя выявил связь с Россией и инициировал комплаенс-проверку. Средства оказались заморожены, поставщик остановил отгрузку, сроки контракта были сорваны.

Отрасль / Юрисдикция / Сумма сделки

Отрасль: Производственное оборудование, промышленные запчасти
Юрисдикции: Россия — Казахстан — Германия (первоначально), Россия — Гонконг — Германия (после корректировки)
Сумма сделки: 190 000 USD

Суть обращения

Клиент обратился за помощью на этапе активной комплаенс-проверки, когда платёж уже был заморожен, а сделка с поставщиком находилась под угрозой срыва.

Как была решена задача (этапы / стратегия)

  1. Проанализировали причины блокировки и статус транзакции.
  2. Подготовили корректный пакет документов, подтверждающий источник средств.
  3. Выстроили рабочую коммуникацию с банком-посредником и банком получателя.
  4. Добились разморозки и возврата средств клиенту.
  5. Предложили и реализовали безопасную альтернативу расчётов через Гонконг.
  6. Повторно провели платёж поставщику по корректной платёжной схеме.

Используемые инструменты и решения

  • Комплаенс-анализ транзакции и документации.
  • Подготовка подтверждений источника средств и экономического смысла сделки.
  • Сопровождение переговоров с банками на всех этапах.
  • Платёжная инфраструктура партнёра в Гонконге для повторного расчёта.

Результат / Цифры / Показатели

  • Замороженные средства успешно возвращены клиенту.
  • Повторный платёж зачислен поставщику без дополнительных проверок.
  • Отгрузка запчастей возобновлена.
  • Контракт выполнен без финансовых и репутационных потерь.
«Мы обратились уже в критической ситуации, когда деньги были заморожены, а поставщик остановил отгрузку. Команда оперативно разобралась в причинах блокировки, выстроила диалог с банками и вернула средства. После этого платёж был проведён без проблем, и сделка была спасена. Очень профессиональная и надёжная работа».

Международные платежи без рисков — с СКС Консалтинг

  • С 2017 года мы помогаем бизнесу проводить международные транзакции без заморозок и задержек.
  • Более $ 100 млн платежей в месяц.
  • Инфраструктура в Москве, Дубае, Гонконге и 21 представительстве по всему миру.
  • Оптимальные финансовые маршруты для каждого кейса.
  • Наши клиенты: Газпром, Сибур, Уралхим, Камаз.