EDD (Enhanced Due Diligence) — это углублённая проверка клиента, которую проводят банки и финорганизации в случае повышенного риска операции.
Когда применяется:
— крупные суммы
— нестандартные валютные маршруты
— сделки с компаниями из «рискованных» стран
— сложная структура или недостаточная прозрачность
Что проверяют:
— происхождение средств
— структуру владения
— назначение платежа
— соответствие требованиям AML и санкционного комплаенса
Если банк решит, что риски высоки — платёж поставят на ручную проверку или заморозят.
Чтобы пройти EDD без проблем:
— заранее готовьте документы
— убедительно обоснуйте логику сделки
— следите за формулировками и прозрачностью цепочки
Мы регулярно сопровождаем клиентов в прохождении EDD — помогаем подготовить обоснования, собрать необходимые документы и выстроить расчётную логику, которую банк «примет с первого раза». Особенно важно это при сложных сделках, иностранной юрисдикции или санкционных рисках. Оставьте заявку, если нужна поддержка — разберём ваш кейс и предложим безопасное решение.
