Это происходит постоянно.
Даже если вы этого не видите.
Банк анализирует:
— суммы
— частоту операций
— страны
— цепочку контрагентов
И если что-то «выбивается» — начинается проверка.
Результат:
— запрос документов
— задержка платежа
— в худшем случае — блокировка
Важно:
даже полностью легальная операция может попасть под мониторинг, если выглядит «нестандартно».
Что важно бизнесу:
любая сложная платёжная цепочка должна быть логичной для банка, а не только для вас.