Bank Account Certificate — это официальный документ, подтверждающий наличие банковского счёта у компании, включая его реквизиты и статус.
Особенно часто этот документ используется при работе с китайскими поставщиками и контрагентами.
Когда его запрашивают:
- при международных расчётах;
- при проверке контрагента;
- при комплаенс-проверках;
- при согласовании платёжных реквизитов.
Проблема в том, что не каждая компания может предоставить актуальный и корректный Bank Account Certificate.
Это может означать:
- счёт неактивен;
- компания работает через посредников;
- используются реквизиты третьих лиц;
- существуют дополнительные риски для проведения платежа.
Для банка и комплаенс-службы такой документ является одним из подтверждений того, что деньги направляются именно тому контрагенту, который указан в контракте.
Что важно бизнесу:
Перед отправкой крупного международного платежа стоит убедиться, что у контрагента есть действующий банковский счёт и он готов подтвердить его документально.
Отсутствие такого подтверждения может привести к дополнительным проверкам, задержке платежа или повышенному вниманию со стороны банка.
Если у вас есть сомнения в контрагенте или структуре сделки — обратитесь к нашему менеджеру. Поможем проверить документы, оценить риски и подготовить сделку к прохождению банковского комплаенса.
