Проблема клиента
Российская компания закупала запчасти для производственного оборудования у немецкого поставщика на сумму 190 000 долларов США. Платёж был проведён самостоятельно через банк в Казахстане, однако транзакция была приостановлена: банк-посредник запросил дополнительные документы, а банк получателя выявил связь с Россией и инициировал комплаенс-проверку. Средства оказались заморожены, поставщик остановил отгрузку, сроки контракта были сорваны.
Отрасль / Юрисдикция / Сумма сделки
Отрасль: Производственное оборудование, промышленные запчасти
Юрисдикции: Россия — Казахстан — Германия (первоначально), Россия — Гонконг — Германия (после корректировки)
Сумма сделки: 190 000 USD
Юрисдикции: Россия — Казахстан — Германия (первоначально), Россия — Гонконг — Германия (после корректировки)
Сумма сделки: 190 000 USD
Суть обращения
Клиент обратился за помощью на этапе активной комплаенс-проверки, когда платёж уже был заморожен, а сделка с поставщиком находилась под угрозой срыва.
Как была решена задача (этапы / стратегия)
- Проанализировали причины блокировки и статус транзакции.
- Подготовили корректный пакет документов, подтверждающий источник средств.
- Выстроили рабочую коммуникацию с банком-посредником и банком получателя.
- Добились разморозки и возврата средств клиенту.
- Предложили и реализовали безопасную альтернативу расчётов через Гонконг.
- Повторно провели платёж поставщику по корректной платёжной схеме.
Используемые инструменты и решения
- Комплаенс-анализ транзакции и документации.
- Подготовка подтверждений источника средств и экономического смысла сделки.
- Сопровождение переговоров с банками на всех этапах.
- Платёжная инфраструктура партнёра в Гонконге для повторного расчёта.
Результат / Цифры / Показатели
- Замороженные средства успешно возвращены клиенту.
- Повторный платёж зачислен поставщику без дополнительных проверок.
- Отгрузка запчастей возобновлена.
- Контракт выполнен без финансовых и репутационных потерь.
«Мы обратились уже в критической ситуации, когда деньги были заморожены, а поставщик остановил отгрузку. Команда оперативно разобралась в причинах блокировки, выстроила диалог с банками и вернула средства. После этого платёж был проведён без проблем, и сделка была спасена. Очень профессиональная и надёжная работа».
Международные платежи без рисков — с СКС Консалтинг
- С 2017 года мы помогаем бизнесу проводить международные транзакции без заморозок и задержек.
- Более $ 100 млн платежей в месяц.
- Инфраструктура в Москве, Дубае, Гонконге и 21 представительстве по всему миру.
- Оптимальные финансовые маршруты для каждого кейса.
- Наши клиенты: Газпром, Сибур, Уралхим, Камаз.
