Risk-Based Approach (RBA) — это риск-ориентированный подход, при котором банки и регуляторы проверяют клиентов и операции в зависимости от уровня риска.
Это значит:
всех проверяют по-разному
Если вы:
— работаете с «чувствительными» странами
— используете сложные схемы
— проводите крупные суммы
вы автоматически попадаете в более жёсткий контроль
Результат:
— больше проверок
— больше запросов
— выше риск задержек
Если бизнес выглядит прозрачным и понятным для банка — проверки проходят быстрее
Что важно бизнесу:
ключевая задача — выстроить структуру операций и документооборот так, чтобы банк мог квалифицировать вашу деятельность как прозрачную и соответствующую приемлемому уровню риска
Можем оценить, к какой категории риска вас отнесёт банк и как это влияет на ваши платежи. Обратитесь к нашему менеджеру — разберём вашу структуру расчётов и покажем потенциальные зоны риска.
