Transaction Monitoring — это система мониторинга операций клиента банком для выявления подозрительной или нетипичной активности.
Это происходит постоянно.
Даже если вы этого не видите.
Банк анализирует:
— суммы
— частоту операций
— страны
— цепочку контрагентов
И если что-то «выбивается» — начинается проверка.
Результат:
— запрос документов
— задержка платежа
— в худшем случае — блокировка
Важно:
даже полностью легальная операция может попасть под мониторинг, если выглядит «нестандартно».
Что важно бизнесу:
любая сложная платёжная цепочка должна быть логичной для банка, а не только для вас.
Если хотите понять, как ваш бизнес видит банк — разберём вашу платёжную модель и покажем потенциальные точки риска. Напишите нашему менеджеру — поможем снизить вероятность блокировок и выстроить безопасную структуру расчётов.
